Как получается, что криптовалюта, которую используют для анонимных и свободных платежей попадает под жесткие санкции, а владельцам арестовывают кошельки и запрещают переводить монеты — рассказываем в статье.
Площадки могут заморозить счета клиентов, если заподозрят их связь с отмыванием денег или другим криминалом. Например, с августа по октябрь компания Circle — эмитент стейблкоина USDC — заморозила 40 криптовалютных адресов, которые якобы связаны с отмыванием денег.
Содержание
Грязная криптовалюта — это как?
Грязные монеты — криптовалюта, которую украли с бирж или кошельков пользователей либо использовали для преступных целей или отмывания денег. Грязными монетами могут стать любые — вроде Bitcoin, Ethereum, USDT или анонимные монеты Monero и Zcash.
Когда такие деньги находят — блокируют аккаунты владельцев на криптобиржах или делают все возможное, чтобы человек не мог обменять активы. Например, запрещают биржам принимать «меченые» монеты.
Самый громкий случай блокировки активов — санкции против криптомиксера Tornado Cash. В начале августа управление по контролю над иностранными активами заблокировала крупнейший криптомиксер Tornado Cash. Причина — подозрение в отмывании $7 млрд. в криптовалютах. Подробнее о блокировке читайте на сайте Министерства финансов США.
В итоге с августа по сентябрь пользователи не могли ничего сделать с деньгами, которые застряли в Tornado Cash: ни продать, ни отправить на другую биржу.
А те, кто хоть раз связывался с Tornado Cash, попали под разные санкции. Например, биржа dYdX заблокировала аккаунты пользователей, которые хотя бы однажды взаимодействовали с миксером. Даже если они уже не пользовались сервисом или получили деньги, связанные с Tornado Cash не зная об этом — например, просто в качестве P2P-перевода.
Также поступили DeFi-платформы AAVE и Uniswap — заблокировали доступ к своим площадкам кошелькам, на которые поступали переводы из Tornado Cash.
Вот твит c официального аккаунта AAVE:
2/8 The TRM API risk parameters identify all wallets that have interacted with Tornado Cash contracts post-sanctions, even so-called «dusted» self-custodial wallets. These wallet holders may experience issues accessing the Aave IPFS frontend.
— Aave (@AaveAave) August 13, 2022
Еще один — с аккаунта Uniswap:
uniswap has provided an unusual level of transparency re their frontend censoring via trm labs.
— banteg (@bantg) August 19, 2022
they have even shared the logs from their server.
https://t.co/2JBImqfBUi
i’ve saved and analyzed them. pic.twitter.com/tmSfAmUdFj
В итоге пользователи и биржа Coinbase решили подать иск против минфина США, а власти разрешили вывести застрявшую криптовалюту из Tornado Cash. Но для этого необходимо предоставить информацию об операциях, связанных с сервисом: адреса кошельков отправителя и получателя, сумму перевода, хеши транзакций, а также дату и время их проведения. Вот такая получилась децентрализация и анонимизация.
Проблемы с Tornado Cash продолжаются до сих пор. Вот в чем дело: недавно Ethereum перешел с алгоритма PoW на PoS. И теперь сетью фактически управляют валидаторы — люди, у которых на счету есть больше 32 ETH. Из-за этого в криптосообществе ждали прорыва и новых технологий, но все пошло не по плану.
Теперь больше 45% транзакций в сети проверяются специальными MEV-ботами, которые соблюдают санкции США. Об этом в интервью Cointelegraph рассказал генеральный директор блокчейн-компании Labrys Лахан Фини.
Если бот увидит транзакцию в сети Ethereum, которая из-под санкционного адреса — заблокирует ее. В результате транзакцию не включат в специальный блок и она никогда не завершится.
Создатель Ethereum, Виталик Бутерин, согласен с такими правилами и не собирается что-то менять. Хотя еще в августе его адрес также был заблокирован, из-за отправки транзакций через Tornado Cash.
I would say «be tolerated». Slashing or leaking or socially coordinated anything should only be considered for massive reorging of other people’s blocks, not making wrong choices about what to put in your own.
— vitalik.eth (@VitalikButerin) October 17, 2022
Any other answer risks turning ETH community into morality police
Криптовалюта перестает быть анонимной?
Изначально Ethereum и другие PoS криптовалюты позиционировали себя как децентрализованные системы, в которых никого нельзя заблокировать. Якобы, все управляется не одним человеком или сервером, а группой людей, которые работают независимо друг от друга.
Комиссия США по ценным бумагам (SEC) рассказала, что почти половина всех валидаторов сети Ethereum находятся в США и что они должны подчиняться законам страны. То есть, блокировать транзакции с санкционных адресов.
Возможно, в будущем такие же меры могут быть применены и к другим криптовалютам, работающим на алгоритме PoS. Ведь в любых системах, где валидатор может сам выбирать, какие транзакции включать в блок, а какие нет, возможна цензура на уровне отдельных валидаторов.
Из-за этого реальная анонимность и защищенность криптовалют может пострадать. Как пользоваться тем, что в любой момент могут заблокировать или отследить? Например, через сервисы, похожие на Tornado Cash смогут вычислить людей, которые жертвовали на правозащиту, перечисляли деньги на поддержку независимой прессы и так далее.
Питер Ван Валкенбург, глава исследовательского отдела правозащитной организации Coin Center назвал разблокировку активов в Tornado Cash «пирровой победой» для индустрии.
Он считает, что регулятор продолжит запрещать транзакции конкретным кошелькам в будущем.
Treasury just issued clarifications around their sanctions on Tornado Cash. Thank you OFAC! pic.twitter.com/7CTjO8nuL7
— Matthew Green (@matthew_d_green) September 13, 2022
Как грязные монеты попадают в кошелек
Грязные монеты попадают в кошельки пользователей от мошенников, которые эти монеты пытаются отмыть.
Обычно они делают это несколькими способами:
- используют криптомиксеры;
- делят транзакции на мелкие части;
- проводят платежи через нерегулируемые площадки;
- используют онлайн-казино.
Разберемся подробнее, это работает и почему из-за таких действий грязная криптовалюта попадает к обычным пользователям.
Криптомиксеры. В этом случае мошенники заводят нелегальные деньги на сервис. Криптовалюта разбивается на мелкие кусочки и смешивается с криптовалютой других участников. В результате преступники получают чистые средства и уходят с сервиса, а кому-то может достаться та самая грязная криптовалюта.
Пример опасного использования криптомиксеров — Tornado Cash, о котором рассказывали выше.
По данным Chainalysis, большая часть криптовалют, отправленных на миксеры в этом году, поступила от централизованных бирж, протоколов DeFi и адресов, связанных с незаконной деятельностью. В отчете сказано, что 23% криптовалют, которые поступили на сервисы микширования, были добыты незаконным путем.
6/ Illicit addresses account for 23% of funds sent to mixers so far in 2022, up from 12% in 2021. Here we examine the types of criminal activity those illicit actors are associated with. pic.twitter.com/LUOJcS0CcJ
— Chainalysis (@chainalysis) July 14, 2022
Мелкие транзакции. Схема работает так: мошенники разбивают криптовалюту на несколько частей и отправляют ее на несколько разных адресов, а потом с этих адресов — на другие. Злоумышленники обменивают криптоденьги на рельные через обменники, биржи или P2P. В итоге, например, при P2P-обмене монеты сомнительного происхождения могут попасть в кошелек пользователя.
В 2021 году Chainalysis выпустили отчет, в котором сказано, что с 2017 по 2020 годы незаконная криптовалюте направлялась в P2P-обмен.
Нерегулируемые площадки. К таким площадкам относятся децентрализованные биржи, которыми управляют не люди, а смарт-контракты — все происходит автоматически.
На децентрализованные биржи (их ещё называют DeFi), мошенники заводят монеты, обменивают их на другие и выводят обратно на кошелек. А обычный пользователь может приобрести меченую крипту, вывести на свой кошелек и в будущем попасть под санкции.
По исследованиям Chainalysis в 2022 году децентрализованные протоколы получили 69% всех средств, отправленных со связанных с преступной деятельностью адресов. В прошлом году этот показатель составлял 19%.
DeFi’s role in #crypto crime has risen significantly in the last 3 years.
— Chainalysis (@chainalysis) May 12, 2022
We see this primarily in 2 ways: 1) The targeting of #DeFi protocols for theft through hacking & 2) the abuse of DeFi protocols for money laundering.
<<🧵A THREAD>>https://t.co/c0ahnm7dhD pic.twitter.com/1PaRjRQxtR
Похожая история может произойти и с добросовестными пользователями обменников цифровых денег. Например, если создать ордер на покупку монет, отправить сервису деньги, а взамен получить меченые.
Онлайн-казино. Мошенники пополняют счет в онлайн-казино грязной криптовалютой, делают несколько небольших ставок и выводят деньги обратно. Только получают они другие, чистые монеты. А грязные могут достаться обычному человеку, когда он решит вывести деньги из казино — в выплату попадут те самые меченные монеты.
Что будет, если проблемные монеты попадут в ваш кошелек
Если в кошелек пользователя попадут монеты сомнительного происхождения, централизованные сервисы внесут его в черный список, а все активы в нем будут скомпрометированы.
Администрация бирж и других криптосервисов не будет разбираться, откуда у человека появились грязные деньги. Если они есть — сотрудничать с кошельком нельзя. Поэтому регулируемые платформы не принимают транзакции от такого пользователя. Кроме того, они поделятся заблокированным адресом с другими сервисами — чтобы те тоже не принимали сомнительный актив.
Вот что об этой ситуации думает один из пользователей форума Bits.media.
В некоторых странах за операции с грязными монетами могут наказать. Например, в США это грозит штрафом, потому что любые попытки отправить грязную криптовалюту на регулируемые площадки считается участием в отмывании денег.
Если вы захотите избежать блокировки, потребуется пройти верификацию на бирже и объяснять происхождение средств. Показывать транзакции, которые вы делали и так далее. В общем, стандартные процедуры для децентрализованных и анонимных технологий. Нет.
Но эти процедуры — не гарантия, что деньги в итоге не заблокируют. Такая ситуация случилась с несколькими пользователями, которые получили грязные монеты на аккаунт Binance. Результат — полная блокировка аккаунта и запрет на вывод всех монет, которые были на счету. Подробнее о ситуации читайте в ветке форма Bits.Media.
завести аккаунт на бирже сurrency.com
Как проверить чистоту криптовалюты
Чтобы проверить чистоту криптовалюты, есть специальные сервисы. Они оценивают адрес отправителя, его транзакции и делают вывод по объему рискованных или подозрительных активов. Примеры сервисов — GetBlock, AMLBot, Crystal, Traceer. Платформы обычно платные и за каждую проверку нужно платить от 0,3 $ или больше.
А чтобы не нарваться на грязные деньги, следйте правилам:
- Покупайте криптовалюту только на централизованных площадках.
- Пользуйтесь двумя кошельками.
- Покупайте активы частями.
- Фиксируйте все свои действия с криптовалютой.
Покупайте криптовалюту на централизованных площадках. Дело в том, что централизованные биржи тщательно проверяют все транзакции, которые поступают на их кошельки. Они не пропускают сомнительные переводы и всегда торгуют только чистыми активами. Поэтому, если вы пользуетесь только централизованными платформами — на 100% защищены от грязных монет.
Пользуйтесь двумя кошельками. Один — для чистых монет, которые покупают на бирже или напрямую у майнеров. Второй — для работы с непроверенными источниками, на которых может оказаться сомнительная криптовалюта. Например, с криптообменников, децентрализованных бирж или других неподконтрольных платформ. Если в него попадут грязные активы, первый кошелек останется незапятнанным.
Фиксируйте действия с криптовалютой. Для этого делайте скриншоты всех транзакций, в какое время и на каких площадках они были сделаны, куда отправлены и от кого получены. Если кошелек попадет под санкции, скриншоты помогут доказать невиновность.
Что будет, если попробовать избавиться от грязных монет
Избавиться от грязных монет непросто. Их не получится завести на централизованную биржу — она просто отклонит транзакцию. А если продавать их через P2P и получатель узнает, что криптовалюта меченная — может отказаться от сделки или попросить большой дисконт.
Кроме того, практически во всех странах действует AML-законодательство. Если поймают на попытке продать активы сомнительного происхождения — получите наказание за отмывание денег.
В любом случае, криптовалюты — это классно и удобно, но нельзя забывать о рисках. Чем лучше проверите отправителя, тем меньше шансов попасть под санкции. А если не так важна анонимность и готовы проходить верификацию на биржах — снизите риск получить меченную криптовалюту почти до нуля. Площадки тщательно проверяют все монеты, которые поступают к ним на баланс. И если кто-то попытается завести на площадку грязные монеты и продать их — его аккаунт заблокируют.
