Бывает, что деньги приходят на карту и уже через неделю испаряются — непонятно куда. Что делать, если зарплата вроде бы хорошая и расходов немного, а средств постоянно не хватает?
Подобрали для вас 10 книг, которые научат вести личный бюджет, откладывать и помогут начать инвестировать.
Финансовая грамотность — умение правильно распоряжаться деньгами. Потратить их очень легко: например, можно оформить сотни подписок на стриминговые сервисы, платить за облачное хранилище для фотографий и так далее.
Ваши финансы — и только вам решать, как их потратить. Но совсем другое дело, если нужно не потратить, а сохранить бюджет. Накопить приличную сумму и научиться приумножать ее дальше, чтобы быть финансово независимым.
Содержание
Книги, которые расскажут об основах финансовой грамотности
Самый богатый человек в Вавилоне
Автор: Джордж Клейсон.
Автор упаковал главные мысли книги в художественное произведение. Действие книги происходит в Вавилоне. Главные герои Бензир и Кобби обсуждают друг с другом свою бедность. Денег у них хватает только на еду и одежду, хотя Бензир работает ремесленником, а Кобби — музыкантом.
Герои живут в режиме «заработать-потратить», но однажды решили разбогатеть. Для этого они пошли советоваться с Аркадом, самым богатым человеком в Вавилоне. Ребята получили от него семь уроков обогащения. Узнали о законах денег и о том, как они работают.
Чему учит: откладывать деньги, контролировать расходы и зарабатывать больше.
Где купить: Abebooks, Valliza-book, OZ.
Богатый папа, бедный папа
Автор: Роберт Кийосаки.
Роберт Кийосаки построил книгу по финансовой грамотности на сравнении мировоззрений двух людей: богатого и бедного. Идея в том, что родители учат детей распоряжаться финансами. И денежный успех детей зависит от того, как этому их подготовили к этому старшие.
Автор рассказывает о двух своих отцах. Родном, докторе философии, который в 50 лет остался без работы и денег. И отце друга — учителе (его Кийосаки считает вторым отцом), который построил собственную империю. На примере двух мужчин автор рассуждает о взаимосвязи финансового состояния и образа мыслей.
Роберт Кийосаки уверен: «Чем раньше вы поймете, что гарантированная работа на всю жизнь и стабильная пенсия — это идеи, изжившие себя, тем быстрее избавитесь от комплекса бедности».
Чему учит: Изменить отношение к деньгам. В книге мало практических советов о том, как зарабатывать, инвестировать или сохранять деньги. Она подойдет скорее новичкам, которые еще не мотивированы стать финансово независимыми или думают, что это очень трудно.
Где купить: Abebooks, Valliza-book, OZ.
Путь к финансовой свободе
Автор: Бодо Шефер
Бодо Шефер рассказывает, как накопить, сохранить и приумножить капитал. Отдельная глава отведена сложному проценту и принципам, по которым он работает. Книга про финансы поможет читателю найти путь к достижению финансовой независимости.
Чему учит: разобраться с долгами, увеличить доход и создать финансовую подушку.
Где купить: Amazon, Grenka, OZ.
Хулиномика 4.0
Автор: Алексей Марков.
Автор книги, кандидат экономических наук, написал книгу об основах экономики. Но сделал это не в скучной научной форме, а с «блэкджеком, матюками и коварными рептилоидами».
Книга разделена на три части по уровню читателя:
- для совсем новичков,
- для тех, кто уже в теме,
- для самых умных.
Из первой части люди узнают об акциях и корпорациях. Из второй — о базовых принципах управления деньгами и о распределении рисков. Из третьей — о биржах, брокерах и других участниках рынка.
Читатели позитивно отзываются о книге, иногда жалуются: временами сложно вникнуть в тему, которую описывает автор. Таких моментов в книге не много, но иногда приходится сидеть и думать, о чем хотел сказать Алексей.
Чему учит: основам экономики, фондового рынка и рынка недвижимости.
Фрикономика
Авторы: Стивен Левитт, Стивен Дабнер.
Еще одна нестандартная книга об экономике. Но в этот раз без матов и других некультурных штучек.
С одной стороны, книга про экономику. С другой стороны, назвать ее учебником вряд ли получится. По сути, книга представляет собой сборник рассказов, которые между собой ничем не связаны, но объясняют многие вещи с позиции экономики.
Например, из книги читатель узнает, почему не нужно переплачивать за хорошую школу для ребенка. Либо узнает о том, почему плохое сексуальное образование в школах ведет к увеличению бедности и преступности.
Чему учит: анализировать, думать, не спешить с выводами и не поддаваться эмоциям.
Где купить: Abebooks, Grenka, OZ.
Книги для тех, кто уже неплохо разбирается в финансах
Если с книгами для новичков закончили — переходите на следующий уровень. В материалах из этих разделов больше практики и сложной теории.
Как составить личный финансовый план
Автор: Владимир Савенок
Книга по финансовой грамотности поможет работать с деньгами и управлять ими. Как ни странно, главная тема книги: как составить личный финансовый план. Владимир Савенок подробно рассказывает о том, как научиться контролировать деньги, как заставить их работать и как подобрать подходящую инвестиционную стратегию.
Автор не забыл и про теорию: отличия агрессивного и пассивного инвестирования, виды финансовых инструментов и их риски, методы оценки компании и другое.
Книга поможет найти деньги на реализацию планов не путем жесткой экономии, а с помощью финансового планирования.
Чему учит: составлять финансовый план, разбираться в инвестировании.
Миллион для моей дочери
Автор: Владимир Савенок.
Еще одна книга Владимира Савенка, в которой он рассказывает о преимуществах долгосрочного инвестирования. Главная мысль книги — как превратить $1000 в $1 000 000. По сути, эта книга — план по созданию капитала для ваших детей.
Автор описывает, как создать, сохранить и увеличить капитал для ребенка. Объясняет, с чего начать накопления, как сориентироваться в разнообразных финансовых инструментах и как защитить деньги от инфляции.
Чему учит: планировать семейный бюджет вне зависимости от уровня доходов.
Большие долговые кризисы
Автор: Рэй Далио.
Книга полностью посвящена кризисам и всему, что с ними связано. Автор разделил книгу на 3 части:
- первая рассказывает об архетипе большого экономического цикла;
- вторая описывает 3 финансовых кризиса с разбором действий властей;
- третья часть включает 48 примеров больших долговых кризисов.
Из книги читатель узнает, как работает экономика в до- и кризисные периоды.
Чему учит: выходить из кризиса без существенных потерь — за счет понимания стадий долгового цикла.
Где купить: Amazon, Grenka, OZ.
Богатство семьи
Автор: Джеймс Хьюз мл.
Автор рассказывает о принципах семейной жизни и управления семейным капиталом. Дает советы, как вести отчеты о прибылях и убытках, как распределять инвестиции.
В книге собраны не только принципы семейного бюджета, но и стратегии развития человеческих и интеллектуальных качеств семьи. В общем, книга не только о деньгах, а о развитии и создании семьи в целом.
Чему учит: управлять семьей и семейным капиталом.
Где купить: Amazon, Grenka, OZ.
Манифест инвестора
Автор: Уильям Бернстайн.
В книге Уильям Бернстайн объясняет, как планировать личный бюджет и инвестировать в условиях неразберихи, которая происходит в мире с 2020 года.
Автор дает много подробных советов и вариантов формирования портфеля с примерами и аргументами в пользу тех или иных инструментов. При этом, через всю книгу Бернстайн проносит мысль, что долгосрочное инвестирование и постепенные накопления — 100%-ный путь к финансовой независимости.
Чему учит: основам долгосрочного планирования. Учит инвестировать, откладывать деньги, воспитывать финансово грамотных детей.
Где купить: Amazon, Grenka, OZ.
Подводя итоги
Финансовая грамотность — это не про счет каждой копейки и тотальная экономия. Финансовая грамотность — умение правильно распоряжаться деньгами.
К сожалению, в школах этому не учат. Поэтому обучать приходится самостоятельно. Книги помогут разобраться в работе денег и экономики. Научат планировать бюджет, больше зарабатывать и инвестировать.
Если прочитали книги из списка, но хотите познавать финансовую грамотность дальше — вот список YouTube каналов, где вы найдете еще больше полезной информации: Вредный инвестор, Two Cents, Principles by Ray Dalio, InvestFuture. Будьте здоровы и богаты!
